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| 投資信託（ファンド）は、多数の投資家から小口の資金を集めて、 運用の専門家が株式や債券に投資して、運用収益を投資家に分配します。 少額でも分散投資をすることが出来ます。 ただし、 販売手数料や信託報酬などのコストがかかります。 元本の保証はありませんが、資産は分別管理により安全に管理されます。 投資信託の販売は証券会社や銀行、運用は投信会社、管理は信託銀行が行います。 販売、運用、管理にかかわるいずれかが破綻しても、投資家に お金が戻らないということはありません。 |
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投資信託には以下のような特徴があります。 |
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| 投資信託にはさまざまな種類があります。 運用の対象や募集方法などによりいくつかに分類できます。 ○投資家から集められた資金を何で運用するかにより2つに分類されます。 |
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| 公社債投信− | 国債、地方債、社債などの債券で運用する。安定運用を重視 ＭＭＦ、ＭＲＦ、短期公社債投信、長期公社債投信、中期国債ファンドなど →比較的“安全” |
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| 株式投信 − | 株式などで運用し、高い利回りを狙う 国内株式型、国際株式型、バランス型、転換社債型などに分類される →比較的“リスクが大きい” |
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| ○募集方法で分類すると、下のように分類されます。 | ||
| 単位型 − | 決められた募集期間に集まった資金だけでファンドを設定 募集締め切り後は新規の資金の追加を受け付けない |
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| 追加型 − | 運用期間中であれば、いつでも追加資金を受け入れる | |
| ○運用手法で分類すると、下のように分類されます。 | ||
| アクティブ運用 − | 用を担当するファンドマネージャーが独自の判断でファンドを運用する 市場の平均よりも高いリターンが期待できるが、コストが割高になる |
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| インデックス運用− | 日経平均やＴＯＰＩＸといった代表的な指数に連動するよう運用する 市場の平均的なリターンしかえられないが、運用コストが割安になる |
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| 毎月一定の株数を買い付けるのでなく、一定の金額ずつ買い付ける。 それにより株価が安くなればなるほど購入数が増えます。 →毎月一定の株数を買い付けるよりもコストを下げることが出来ます。 |
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